Договор займа ООО с физическим лицом: образец в письменной форме

Договор займа между юридическим и физическим лицом: скачать бланк-образец договора займа между юр. и физ. лицом 2018

Договор займа ООО с физическим лицом: образец в письменной форме

В предпринимательской деятельности достаточно часто возникают ситуации, когда необходима определенная сумма для продолжения полноценной работы. Чтобы взять дополнительные средства в какой-либо финансовой организации – нужно иметь полный пакет документов, подтверждающих платежеспособность, хорошую кредитную историю + лишние деньги на уплату процентов.

Сотрудничать с банками не всегда выгодно, поэтому организации прибегают к получению средств от частных лиц. Договор займа между юридическим и физическим лицом влечет за собой некоторые трудности в отображении такого характера операций в балансе.

Как составить договор займа между юридическим и физическим лицом?

Договор займа физического лица юридическому, образец которого Вы можете найти на нашем сайте, становится возможным заключить на основании ГК РФ. Нюансы:

• В соответствии с документом заимодатель передает деньги юридическому лицу. В качестве предмета могут выступать и другие вещи, наделенные определенными признаками (кол-вом, суммой и т.д.). По истечению указанного в договоре займа срока, заемщик вынужден вернуть все средства в полном объеме (ст. 807 ГК РФ);

• Частное лицо, которое выступает в качестве заимодателя, может быть как посторонним человеком, так и сотрудником предприятия или его учредителем. Это никак не влияет на порядок выдачи денег и погашения займа;

• Согласно ст. 809 ГК РФ допускается подписание договора займа на выдачу средств под проценты или же – предоставление займа на беспроцентных условиях. Обязательно отображайте этот момент в договоре. В противном случае в силу могут вступить другие правовые акты, что повлечет за собой лишние расходы, срыв планируемых сроков выплат и т.д.

Если договор займа физического лица юридическому, образец которого не содержит конкретного упоминания о процентах, составлен без указания размера комиссионных, то заемщику следует готовиться к дополнительным расходам. За основу для расчета вознаграждения будет взята ставка рефинансирования по ПМЖ заимодателя. Условие о процентах должно быть в договоре обязательно, либо должно отображаться упоминание, что заём беспроцентный.

Договор займа между юридическим и физическим лицом: когда выплачивать проценты?

Период выплаты вознаграждения согласовывается между частным лицом и организацией на этапе заключения сделки. Если договор не содержит информации о порядке уплаты процентов, то согласно закону они должны выплачиваться ежемесячно до того момента, пока заемщик окончательно не рассчитается.

В интересах заемщика прописать в договоре займа между юридическим и физическим лицом конкретные сроки выплаты задолженности.

В противном случае, вы обязаны будете вернуть все деньги в течение 30 дней с момента предъявления требования заимодавцем (ст. 810 ГК РФ).

Если же есть какое-то другое соглашение на этот счет – непременно зафиксируйте его на бумаге – конструктор договора займа Вам в этом поможет. 

Договор займа между юридическим и физическим лицом: нюансы погашения

• Заемщик вправе вернуть деньги до окончания срока действия договора, если в договоре нет других указаний на этот счет;

• Согласие заимодателя на досрочное погашение займа не требуется;

• При процентном займе юридического лица физическому возвращение денег досрочно возможно исключительно после предварительного согласования с заимодателем (ст. 810 ГК РФ).

Заём считается полностью погашенным в момент полного возврата средств физ. лицу, у которого предприятие (или, наоборот, физ.лицо у предприятия) брало деньги. 

Если нарушаются условия договора займа между юридическим и физическим лицом

Что делать, если одна из сторон каким-то образом нарушает условия, прописанные в документе? Чтобы избежать последствий таких поступков, лучше изначально прописать санкции. Договор займа с физическим лицом, образец которого уже доступен вам, может и должен содержать список санкций за нарушение любых условий.

Чаще всего перестраховывается заимодатель. Например, если заемщик своевременно не возвращает средства, то:

1. Заимодатель имеет право установить более высокий % вознаграждения;

2. Повышенная ставка взыскивается помимо уплаты основных процентов по займу.

Заемщику следует учесть, что положение о санкциях может быть не указано в договоре займа, но заимодатель согласно ст. 395 ГК РФ и ст. 811 ГК РФ в любом случае имеет право наказать вас за несвоевременную уплату задолженность. Фактически, вы незаконно (сверх установленных сроков) используете средства, именно поэтому государство становится на сторону заимодателя.

Основные моменты в договоре займа между юридическим и физическим лицом

Главенствующим документом, где должно быть зафиксировано намерение обеих сторон совершить сделку о передаче средств, является договор займа между юридическим и физическим лицом

Ст. 808 ГК РФ подчеркивает, что на бумаге должны закрепляться только те займы, размер которых превышает 10 МРОТ. Но если речь идет не о частном, а о юридическом лице, то абсолютно все договоры, даже на сумму в 1000 рублей должны быть зафиксированы в письменной форме, устные договоренности не берутся в расчет при различных спорных ситуациях. 

Что же делать, если организация берет средства у частного лица? Согласно п. 1 ст. 16 ГК РФ договор займа с физическим лицом, образец которого вы можете скачать прямо сейчас, должен быть заключен в простой письменной форме.

Формальности договора займа для предприятия

В договоре займа целесообразно учесть сроки, периодику выплат, наличие/отсутствие вознаграждения, а также – санкции. Все эти детали позволят вам быть уверенным в правильности проведения сделки, также вы создадите комфортные условия для обеих сторон.

Нюансы в бланке договора займа между юридическим и физическим лицом:

• Частное лицо имеет право перечислить сумму займа на счет предприятия-заемщика со своего банковского счета;

• Также возможно внести непосредственно в кассу организации наличными деньгами. В этом случае обязательно необходимо оформить кассовый ордер (ф. № КО-1). Этот документ может быть дополнительным подтверждением при возникновении спорных моментов.

Руководству организации не стоит забывать о том, что согласно п. 6 Порядка ведения кассовых операций, все денежные средства, сверх лимитов остатка, должны быть переданы в банк. Финансовая организация после получения наличных зачисляет ее на счет предприятия. Поэтому, для заемщика наиболее простой и удобной является безналичная форма перечисления денег.

Также Вас может заинтересовать составление следующих видов договоров займа на конструкторе договоров “Просто Документы”:

Все виды договоров займа, доступные для составления на конструкторе договоров “Просто Документы” смотрите здесь.

Источник: https://prostodocs.com/dogovor/dogovory-zajma/dogovor-zajma-mezhdu-yuridicheskim-i-fizicheskim-litsom

Образец договора займа ООО с физическим лицом: беспроцентный и под проценты, под залог и без залога

Договор займа ООО с физическим лицом: образец в письменной форме

Бизнес юрист > Гражданское право > Договорное право > Договор займа ООО с физическим лицом: образец в письменной форме

Если деньги на предприятии нужны срочно, их можно занять у учредителя или рядового сотрудника. Подобная сделка оформляется письменно (п. 1 ст. 16 Гражданского Кодекса (ГК)) в двух экземплярах. При необходимости документ заверяется у нотариуса.

Условия определяются соглашением, которое вступает в силу после того, как деньги (вещи) переданы заемщику. Особое внимание обращается документам, удостоверяющим возврат долга. При их отсутствии контракт не считается действительным (ст. 807 ГК).

Правила составления договора займа

Предприятие может занять деньги (ценное имущество) у учредителя, сотрудника, постороннего человека. Заем может быть под проценты или беспроцентный, под залог или без залога. Если предмет сделки деньги, займодатель передает их одним из трех способов:

  • вносит в кассу банка (на счет юрлица)
  • переводит со своего счета на счет предприятия
  • вносит в кассу юрлица

Если внесенная в кассу предприятия сумма превышает объем установленного лимита, бухгалтер обязан перечислить ее в банк. Возврат средств осуществляется переводом на счет частного лица или выплатой наличных из кассы (с оформлением расходного ордера).

Подтверждение договоренности

Если заем под проценты, то он приносит физическому лицу облагаемый налогом доход (13% НДФЛ). Предприятие считается налоговым агентом, поэтому при внесении выплат перечисляет 13% от суммы в бюджет.

Если выплата процентов не предусмотрена, это должно быть указано в договоре (ст. 809 ГК). Случается, что учредитель, предоставивший средства в долг, не требует их возврата.

ООО в бухучете отражает сумму как внереализационный доход, облагаемый налогом.

При предоставлении в долг больших сумм физическое лицо может потребовать залог – недвижимое или движимое имущество ООО. В подобной ситуации в договоре указываются признаки, позволяющие идентифицировать вещь, документ обязательно заверяется у нотариуса. Если залогом служит здание, то оно передается вместе с участком. Такая сделка называется ипотекой и обязательно регистрируется.

Сумма подобного кредита не включается в облагаемую НДС сумму предприятия, так как это не доход (подп. 10 п. 1 ст. 251 НК). Выплаты, проводимые по погашению обязательств, не учитываются как расходы (подп. 12 п.2 ст. 270 НК). Зато проценты относятся к внереализационным расходам и снижают облагаемую НДС сумму.

Правила оформления

Документ обязательно создается письменный, в двух экземплярах, на компьютере или от руки (п. 1 ст. 16 ГК). Строго определенной формы нет, но на большинстве предприятий имеются собственные бланки.

Скачать образец договора беспроцентного займа [32.00 KB]

Образец структуры договора займа ООО с физическим лицом выглядит так:

  • название места и дата
  • предмет соглашения (данные сторон, общее описание займа с указанием суммы и валюты (описанием имущества) и срока возврата)
  • права и обязанности заемщика и заимодателя (сроки и способы перечисления денег, процентная ставка)
  • дополнительные условия
  • точные реквизиты (адрес, номер счета) и подписи (от ООО документ подписывает руководитель или уполномоченное лицо)

Если кредит выдается под залог, в соглашении обязательно нужно указать, у кого будет храниться имущество во время действия соглашения. Желательно также указать, что займодатель может имущество продать, если заемщик не выполнит обязательства. Соглашение залога закон позволяет составлять отдельно, если в договоре займа есть ссылка на него.

Если конкретный срок возврата не устанавливается, то средства необходимо вернуть через 30 дней (п. 1 ст. 810 ГК). При возврате долга несколькими выплатами создается график и прилагается к договору.

Дополнительные условия, обязательные к определению

Особое внимание необходимо уделить разделу «Дополнительные условия». Это может быть:

Обсуждение деталей

  • целевое назначение кредита
  • возможность погасить долг досрочно
  • действия в случае, если заемщик не внес вовремя очередную выплату
  • обеспечение: поручительство, страхование денег (имущества)
  • условия по неустойке
  • действия при непредвиденных обстоятельствах

Если ООО берет кредит на определенные нужды, это обязательно нужно указать в соглашении, чтобы дать возможность заимодателю получить контроль за использованием средств (ст. 814 ГК). При невыполнении этого условия частное лицо может потребовать досрочно вернуть средства вместе с процентами.

Погасить долг досрочно не всегда возможно, особенно, если предусмотрено начисление процентов. Если займодатель согласен на подобное условие (снижение доходности), это обязательно указывается в соглашении (п. 2 ст. 810 ГК).

При погашении долга частями желательно указать санкции, которые будут применяться к заемщику при просрочках платежей. Это могут быть пени, штраф, досрочная отдача заемных средств и процентов (п. 2 ст.

811 ГК). Но этот пункт необязательный, так как такие же санкции предусмотрены ст. 395 ГК. Можно также предусмотреть повышение ставки за пользование средствами после окончания действия соглашения (ст.

811 ГК).

Тщательно разрабатываются пункты, которые касаются процентов. Если проценты начисляются, лучше указать их размер. В противном случае расчеты будут проводиться на основе банковской ставки рефинансирования, установленной в регионе на день возврата долга. Не менее важно установить порядок выплаты процентов. Если подобного пункта нет, начисление проводится ежемесячно.

Желательно также указать, что за перечисление налога на прибыль физического лица отвечает ООО.

Договор займа важно оформить правильно, учитывая все нюансы и возможные сложности в процессе возврата. Это позволяет избавить от неприятностей обе стороны при несоблюдении условий контракта одной из них.

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Источник: http://PravoDeneg.net/civil/contract/dogovor-zajma-ooo-s-fizicheskim-litsom-obrazets.html

ПравФин
Добавить комментарий